反洗錢政策（Anti-Money Laundering Policy）

最後更新日期：2024 年 9 月 1 日

一、前言

洗錢行為

洗錢（Money Laundering，ML）是指透過掩飾資金來源、改變資金形式，或將資金轉移至不易引起注意的地點，使來自犯罪活動（如毒品交易、恐怖主義活動等）的資金看似合法來源的行為。

反洗錢

反洗錢（AML）係指法律及監管制度，要求受監管機構防止、識別並通報洗錢及恐怖主義資金活動。

有效的反洗錢制度應包括：

• 將洗錢行為列為刑事犯罪；
• 賦予監管機構與執法機關調查權力；
• 要求金融及博弈機構識別客戶、實施風險控管、保存紀錄並通報可疑交易；
• 在適當情況下與其他司法管轄區分享資訊。

二、監管要求

遠端博弈產業之員工如於業務過程中得知、懷疑或合理懷疑任何洗錢或恐怖主義資金行為，均有通報義務。

三、犯罪防制與反洗錢政策

本公司反洗錢政策基於以下原則：

• 建立符合監管要求之制度與內控制度；
• 每年至少一次進行洗錢風險評估；
• 高階管理層負責與監督；
• 保存交易紀錄以配合執法調查；
• 為相關員工提供持續教育訓練；
• 確保反洗錢負責人具備獨立性與資源。

四、風險管理

本公司採用風險導向方法，識別、評估並管理洗錢及恐怖主義資金風險，包括紀錄所有風險決策。

五、可疑活動

可疑活動包括但不限於異常交易、極端玩家行為、與其背景不符之資金流動。

加強盡職審查（EDD）可能要求以下文件：

• 護照或身分證；
• 水電帳單；
• 銀行對帳單；
• 其他身分證明文件。

可疑活動報告（SARs）

所有員工必須向風險團隊通報可疑行為，嚴禁向客戶或任何第三方揭露調查內容（禁止「洩密提示」）。

作業程序與提款審核

提款前將審查玩家存款紀錄、投注行為及資金來源，並盡可能退回原支付方式。